Livrets & épargne logement

Pour encaisser la prime d'État, vous devez clôturer votre plan d'épargne logement et emprunter au moins 5.000 euros.

La loi Pacte a créé le PER assurantiel. Non sans incidence sur le fonds en euros et les pratiques qui l’entourent.

Votre banquier dit que votre PEL est échu depuis cinq ans. Ou encore que vous ne pouvez conserver le PEL de votre époux à sa succession. Explications.

Le Livret A et le Livret développement durable et solidaire (LDDS) sont des faux jumeaux. Des points communs existent, mais aussi des exceptions.

Pour encaisser la prime de 1.000 euros liée à votre plan d'épargne logement (PEL), vous devez emprunter au minimum 5.000 euros.

En théorie, les sommes placées sur un Livet Jeune ne peuvent excéder 1.600 euros. En réalité, ce plafond peut être dépassé par la capitalisation des intérêts.

L'art de gérer un budget familial, c'est-à-dire de se faire plaisir sans compromettre l'avenir, ne s'apprend pas à l'école.

Le plafond du plan d'épargne logement est fixé à 61.200 euros. Les intérêts ne sont pas pris en compte, le montant de votre PEL peut excéder 61.200 euros.

Le Livret A est un compte d'épargne rémunéré, sans risque et dont les fonds sont disponibles à tout moment.

Utiliser son PEL peut être nécessaire pour acheter sa résidence principale. Mais si vous n'en avez pas besoin, il peut être plus judicieux de le conserver.

Plusieurs changements favorables aux épargnants ont été apportés au plan d’épargne en actions depuis 2019.

Le PEL est un placement réglementé qui offre une rémunération fixée à l’avance et qui permet d'obtenir un prêt pour financer une résidence.

Mettre son PEL au plafond n'est pas toujours une bonne idée ! Vous risquez de le voir clôturer ou de réduire sa durée de vie.

Vous possédez un plan d’épargne logement rapportant 2,07% net ? Il serait dommage de ne pas en profiter, surtout en ces temps de taux très bas.

Bien rémunérés, sans frais ni pénalités en cas de retrait, les plans d’épargne logement d’anciennes générations ont tout pour plaire.

Depuis le 1er février 2020, le LEP rapporte deux fois plus que le Livret A et le livret de développement durable et solidaire (LDDS). Comment en profiter.

Pour payer moins de frais, accéder à une large offre de placements et échanger avec des conseillers, disposez d’un second établissement bancaire.

Les PEL ouverts depuis plus de 12 ans sont imposés à 12,8% en plus des prélèvements sociaux à 17,2%. Faut-il les conserver ou les clôturer ?

Livret A, LDDS, livrets fiscalisés, vieux PEL, assurance vie en euros : le produit financier à privilégier dépend de la somme à placer.

Afin d’optimiser son patrimoine, il convient d’adopter une stratégie claire sur son épargne courante et mettre de côté ses mauvais réflexes.

Entre 12 et 25 ans, vous pouvez disposer d’un livret Jeune et d’un Livret A. Le livret Jeune paraît plus rentable, avec un taux généralement supérieur.

Que devient l'argent placé sur votre compte courant si la banque qui l'héberge fait faillite ? L'État veille, jusqu'à une certaine limite.

Pour bénéficier des avantages d'un PEL, il faut le conserver au moins quatre ans. Passé ce délai, il demeure intéressant de le garder.

Compte-titres et PEA sont complémentaires. Comparatif détaillé : rendement, sécurité, souplesse, fiscalité, transmission.

Détenu par plus de 14 millions d’épargnants, le plan d’épargne logement (PEL) est un placement populaire, mais souvent mal utilisé.

Le PEL permet de placer de l’argent en vue d’un futur achat immobilier. En pratique il est surtout devenu un simple outil d'épargne.

Les fonds déposés sur les livrets réglementés (Livret A, Livret Bleu, LDDS, et LEP) sont garantis par l’État à 100 %.

Le patrimoine financier des Français dépasse les 5.000 milliards d'euros depuis 2017 selon les données de la Banque de France.

Successeur du Codevi, créé en 1983, le LDDS est un livret réglementé non imposable, comme le Livret A.